冒充领导诈骗，请财务人员提高警惕......

国家反诈中心

2022-03-14 16:43:10

电信网络诈骗？什么是电信网络诈骗？

为什么不是移动诈骗

或者是联通诈骗？

不会还有人问这种问题吧!

电信网络诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、婚恋、贷款、中奖、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。

就如日常生活中

领导突然加你微信

生活上对你嘘寒问暖

工作上对你鼓励支持

事业上对你鼎力相助

一瞬间，你以为

领导器重

升职加薪在望了

随后领导就会向你求助

它就是

朴实无华且一致——转钱！

“领导们”编造各种理由

要求你继续转账

你才意识到有些不对劲

于是马上打电话核实

这才发现自己竟然被骗了...

典型案例

某公司女财务小丹在办公室接到一“客户公司”财务的电话，对方称有一笔合同款要转过来，并给了一个QQ号。之后，小丹添加对方QQ并提供公司银行账户信息。

之后，小丹收到显示是公司老板名字郑云（化名）的信息。她没有添加过老板QQ，对通过“多人聊天”模式功能不熟悉，加上“老板”又是咨询“客户”合同款的事情，就误以为对方是老板。

“老板”以询问资金是否到账为幌子，借机向财务小丹了解公司账户的余额，为后续诈骗最重要的环节----入局转账做铺垫。在 “老板”获取公司账户余额信息后，很快以一笔货款要支付为由，指令小丹汇款。直到次日上午，小丹在公司碰到真老板，才知道自己上当受骗了。

其实，假冒“老板”指令财务人员给客户转账的骗局已不新鲜。但依然还有很多财务人员上当受骗，给公司、个人造成巨大财产损失。

诈骗套路

No.1

诈骗分子冒充领导微信账号，用真实照片头像和身份头衔伪装成“高仿号”。

No.2 

诈骗分子会寻找其扮演的领导所在辖区内可能有交流的企业、部门、干部信息，之后通过不法渠道获得的联系方式添加被害人为好友。

No.3 

诈骗分子会以“领导”的口吻关心下属、关心企业发展等，骗取被害人的信任。

No.4

诈骗分子会以自己是“领导”不方便转账为由，要求被害人代为转账，并会将伪造好的虚假转账截图发送给被害人，向被害人表明自己已转回资金，但实际上并没有。

1、如有无法辨别的情形或因碍于面子一时无法核实辨别真伪的，要进一步提高警惕，做到“不轻信、不转账、不透露”。

2、如遇到自称领导通过短信、微信、QQ等聊天工具添加好友,并要求转账汇款时要提高警惕,一定要核实对方身份和所发送信息的真实性,切勿轻信对方,更不能盲目给对方转账。

3、如果发现对方身份、信息可疑，或已经被骗，请及时拨打110或96110报警，同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索。

来源：山东反诈骗中心